交易平台辨真假？外匯天眼幫您查

  　許多公司與商家為了提升粉絲專頁或官方帳號的人氣與互動率，經常會舉辦贈禮活動。然而，沒想到這種方法竟然被詐騙集團惡用。最近 外匯 天眼卻收到投資人爆料，她就是被bankcex以這種手法誘導投資，幸好察覺得早，才不致被騙走本金。 　　根據這位投資人的分享，她是在臉書上看到一則廣告，聲稱只要將一位「陳鴻博」老師加為LINE好友，就可以獲贈一本財經書籍。她認為這不過是舉手之勞，沒想太多就加了對方，之後確實有成功領到書，也加入了一個投資群組。 　　之後這位投資人在老師的介紹下，到bankcex這交易所註冊並入金，操作了一小段時間也有不少獲利，這時老師開始積極鼓吹她加碼，甚至聲稱其他成員的資金都已經增長2倍。但她對投資一直抱持相當謹慎的態度，因此並未接受這項提議，而且持續小額出金，慢慢將原本投入的本金都領回來。 　　之後這位投資人想進一步將其他獲利領出來，結果發現申請遭到拒絕。她向老師詢問這是怎麼一回事，對方則是在群組裡貼了一張bankcex的公告，宣稱只要獲利達到本金100%以上，就必須先繳稅才能出金，試圖引誘她入金。 　　與此同時，bankcex的專員也傳來訊息，聲稱因為遭到惡意抹黑，即將退出台灣市場，並表示如果不在12/16以前繳稅，就會停止所有服務，而她帳戶裡的錢也都無法再提領，顯然是藉此進一步恐嚇繳費。 　　然而，這位投資人認為情況不太對勁，於是上網查詢，結果發現有許多人都被這位「陳鴻博」老師詐騙，繳了稅金卻無法領錢。她想避免有更多人受騙，便在投資群組裡提醒其他成員不要上當，但不少人竟然都為平台護航，還說可以正常領錢，這些人顯然都是共犯。為了不讓詐騙集團繼續為非作歹，她決定將收集到的資料提供給外匯天眼，向大家曝光這家黑平台的惡行。 　　根據區塊天眼的查詢結果，bankcex是成立2-5年的交易所，但是目前並未提供有效的監管牌照資訊，因此具有一定程度的風險隱患，整體看來並不算安全，評分也只有3.53。 　　bankcex的官網並未支援中文介面，而其外觀設計看起來略顯簡陋，雖然該平台宣稱其產品已部署在30個交易所，支持所有設備和多種語言，但一切似乎與實際情況不符，不免讓人懷疑其可信度，而目前又傳出交易糾紛，故建議投資人應謹慎以對，最好還是避開這個平台為妙。 　　其實，這種詐騙手法並不是加密貨幣交易所的專利，外匯天眼也經常收到許多投資人針對外匯黑平台的爆料，手...

  　隨著經濟快速發展與收入水準的提升，現代人愈來愈重視投資，希望能盡早做好財務規畫，因應未來可能的風險與開銷，因此不願錯過任何能賺錢的機會，以達成財務自由為目標，但這也給了詐騙集團可乘之機。 　　日前，新北市三重區就有位謝姓男子險些落入投資陷阱。據了解，謝男是在網路的社交平台認識一位暱稱為「林沐雪」的女網友，在兩人聊天互動的過程中，對方向謝男分享一個免費的網路投資公益課程，並引導他加入群組。 　　女網友宣稱如果入金跟著老師操作買賣，會自動捐出獲利的20%做公益，不但利己還能利人，這讓謝男留下相當良好的印象。此外，他也看到群組裡看到不少人貼出大幅獲利的截圖，因此逐漸興起加入投資的念頭，但他不知道的是，這些成員其實都是黑平台的暗樁。 　　之後謝男在女網友的推薦下，點了對方提供的連結，下載到仿冒知名加密貨幣交易所的假APP，不但輸入個資註冊為會員，還準備按照對方的引導到銀行辦理業務，匯款15萬元到指定帳戶。 　　行員在向謝男做關懷提問時，注意到他的態度有些奇怪，立刻提高警覺，向二重派出所通報此事。員警們收到消息後立即來到現場，向謝男詢問其匯款的原因，並因此了解到整件事的來龍去脈。 　　員警們斬釘截鐵告訴謝男，這是很典型的假投資詐騙手法：透過網路交友或廣告接觸目標，以保證獲利、穩賺不賠等話術誘導投資，之後則以各種理由拒絕出金，甚至不斷索要稅金、保證金、解凍金等費用。 　　在警方耐心勸說的同時，行員也查詢了謝男想要匯款的帳戶，結果發現有其他示警紀錄，顯然是詐騙集團所使用的人頭戶。謝男聽了恍然大悟，發現自己差點落入圈套，當下便決定停止匯款，並感謝警方與銀行的協助，幫他保住辛苦存下來的血汗錢。 　　同樣，最近加拿大證券管理機構（CSA）官網也轉發阿爾伯達省證券事務監察委員會（ASC）的風險示警，提醒投資者警惕 AlfaBTC 這家交易商。由於AlfaBTC沒有（也從未）在阿爾伯達省註冊從事證券交易業務或就投資、購買或出售證券向任何人提供建議，因此ASC敦促阿爾伯達省居民，在與未經認可或註冊的公司打交道時謹慎行事。 名稱：AlfaBTC 　　註冊國家、地區：英國 　　網址：https://www.alfabtc.com 　　電話：+44 2037723257 　　地址：10 Newfoundland Place, London E14 4BH, United Kingdo...

　周二(1月17日)，國際金價小幅走低，技術上存在回調需求，但美聯儲加息放緩預期料限制金價下行空間。投資者似乎相信，在出現通脹壓力緩解和潛在衰退風險的跡象后，美聯儲將軟化其鷹派立場。 　　北京時間15:14，現貨黃金下跌0.54%至1908.95美元/盎司；COMEX期金主力合約下跌0.54%至1911.4美元/盎司；美元指數上浮0.07%至102.438。 　　孟買Kedia Commodities主管Ajay Kedia表示：「對美聯儲加息步伐放緩的預期一直支撐着黃金。目前，隨着價格進入超買區域，我們看到了技術性回調。」 　　在連續四次大幅加息75個基點后，美聯儲在去年12月將加息步伐放慢至50個基點。美聯儲將在2月1日宣布新政，市場預計加息幅度進一步放慢至25個基點。 　　預計周三(1月18日)美國生產者物價指數(PPI)數據公布后，金價將呈現走強之勢。投資者應該做好準備，以應對工廠出廠商品和服務價格下降。PPI數據的下降將使美聯儲感到高興，美聯儲正在全力以赴實現美國價格壓力穩定。 　　HANetf的研究主管Tom Bailey在報告中表示：「現在的情況可能是，黃金市場的許多負面情緒已經過去。許多分析師現在看到美聯儲放慢加息步伐，而美元強勢似乎不再現。這應該會為金價提供一些緩解，並可能導致投資需求回升。」 　　去年11月，HANetf的分析師對100位歐洲和英國的財富基金經理進行了調查，結果顯示，89%的受訪者表示他們打算在2023年增加黃金敞口。 　　Geojit Financial Services大宗商品研究主管V Hareesh表示：「全球經濟衰退跡象和美聯儲加息放緩預期以及美元走軟，引發了去年年底壓力的金價漲勢，美元指數已從大約三個月前的114附近跌至102附近。」他估計，國際黃金價格可能會突破每盎司2000美元，但低於2075美元的歷史峰值，除非出現一些嚴重的地緣政治事件。 --------------- ▍外匯天眼官網: https://www.wikifx.com/zh-tw/?source=tad2 ▍APP連結: https://social1.onelink.me/QgET/gv7xkw81

  近年來，在科技持續發展與疫情的推波助瀾下，詐騙集團越來越猖獗，利用電話、電子郵件、社交媒體等管道，誘騙民 眾匯 款到人頭帳戶，而為了避免犯罪受到攔阻，甚至出現首宗收買銀行員協助詐騙的案例。 　　不久前，台北市警局就掌握情資，發現中國信託內湖成功分行的銀行員朱紫彤與不肖份子勾結，當她在櫃檯值班時，詐團幹部林瑋婕就會帶著人頭戶前往辦理業務，讓朱女協助解除提款50萬元的上限，一次就能領取1000萬元，而且也不會被通報，目前已知至少轉出3000萬元。 　　據了解，現年39歲的林女是詐欺慣犯，之前曾因擔任車手多次被捕，之後隨著詐騙資歷漸長，竟晉升成高階幹部，負責為集團設立與管理洗錢的水房。此外，她也會透過假徵才將求職者囚禁在飯店裡，為組織取得人頭帳戶。 　　至於協助犯案的朱女，是從3年前開始任職於中國信託銀行，期間經歷結婚、生子等人生大事，在2022年11月結束產假，到內湖成功分行擔任臨時櫃台，推測可能是在復職前被詐騙集團吸收。 　　台北市警局刑警大隊在經過充分的調查與蒐證後，在1/5兵分兩路，一隊前往中國信託的兩處分行，凍結贓款2200萬元，另一隊則到嘉義營救被監禁的6位假徵才受害者。接下來2天，警方陸續逮捕林女、朱女等11位嫌犯，將他們以違反洗錢防制法、詐欺等罪名，移送至桃園地檢署。 　　在進一步清查時，警方發現該水房經手金額已超過2億元，而且注意到林女的手機聊天群裡，有一位化名「張國周」的藏鏡人，主要負責連絡、指揮林女與朱女二人，目前正在深入追查，期望能盡抓到幕後黑手。 　　在外匯天眼官網上，我們也可以看到有許多黑平台以假交友、假投資等手法，引誘受害者匯款到新聞中所說的人頭戶，例如前幾天遭到投資人爆料的仿冒 City Index ，就傳出有誘導欺詐的問題。 　　一位受害者表示，他是在2022年中時認識一位女網友，之後在對方的介紹下開始投資股票，之後又被引導去做黃金交易。一開始他獲利後還能出金，之後卻被平台故意對沖鎖倉，必須補保證金才能提領，他因為湊不齊款項，帳戶被強制登出，無法再使用交易軟體，資金就這樣被黑平台捲走。 　　使用外匯天眼APP查詢仿冒City Index，可以看到這是在英國註冊、成立2-5年的區域性交易商，使用白標MT4/5軟體，宣稱有英國FCA全牌照，但經查證有套牌的嫌疑，整體看來並不安全，評分只有1.46。 　　此外，根據2021/9/24...

  在年關將近、全球經濟動盪之際，許多民眾不免會尋找可以賺錢的投資機會，期望能藉此增加收入。然而，這也讓詐騙集團有機可乘，透過盜用帥哥、美女圖假交友，誘導受害者投資股票、加密貨幣或其他方案與平台，之後再以惡意爆倉或巧立名目拒絕出金的手段，捲走所有資金。 　　1/7，台南市中西區就傳出有民眾險些遭到詐騙。據了解，當天中午，第二分局民權派出所接獲轄區內中國信託銀行的報案，行員表示現場有位男子想要辦理匯款業務，將錢轉到陌生帳戶，而且在接受關懷提問時神色有點慌張，也不願清楚交代匯款原因，看起來相當奇怪。 　　接獲消息的員警們立即趕抵該分行，在那裡見到了現年46歲的李姓男子，隨後向他了解事情的前因後果。李男原本仍有些遲疑，但在警方的詢問下，他坦承這筆錢是要匯給網路上認識的投顧老師。 　　原來，李男日前透過網路廣告加入了一個投資群組，一開始只是接收行情資訊，但之後老師宣稱可以全程帶領操作，並且保證穩賺不賠，這讓希望提升 額外收入的李男相當心動，思考過後決定投資59萬元，於是來到銀行準備匯款。 　　員警一聽到投顧老師、保證獲利等關鍵字，馬上確定李男是碰到常見的假投資詐騙，並且列舉幾個最近被新聞報導的案例，向他說明詐騙集團的犯案方式。同時，警方也向165反詐騙查證，確認李男想匯款的帳戶已經被通報異常。 　　李男看到各種證據擺在眼前，頓時恍然大悟，發覺自己差一點就落入詐騙集團的陷阱，當下便決定停止匯款並刪除假投資群組，並再三向銀行與警方致謝，幸好有他們及時攔阻，才幫他保住辛苦存下來的血汗錢。 　　此外，最近貨幣對獨立外部爭端解決組織金融委員會（Financial Commission）也更新資訊，對MortalFX及其相關網站（https://www.mortalfx.com/）發出警告。據了解，該機構已收到交易員對MortalFX及其相關網站的投訴，金融委員會審閱這些資訊後，認定其涉嫌詐騙，因此列入金融委員會的警告名單，建議交易員、投資者不要與該公司開展任何業務。 名稱： MortalFx 　　註冊國家、地區：多米尼克 　　網址：https://www.mortalfx.com/ 　　電話：+1 (313) 284-1753 　　地址：8 Copthall, Roseau Valley 00152, The Commonwealth of Dominica. 　　使用 外匯...

生活在以經濟成長為目標的社會中，大多數人都認同理財的重要性，而且普遍追求資產的增長，希望能早日達成財務自由。然而，這樣的想法也導致我們更容易落入詐騙集團精心布置的陷阱。日前，北部一位退休婦人就因為想要獲得更高的報酬率，結果誤加假投資群組，損失400多萬。 　　原本這位婦人在退休後生活無虞，靠著之前買的保險與年金度日，但對投資相當感興趣，平常也會操作股票買賣，因此在2022年11月瀏覽臉書時，發現有一個宣稱免費的投資課程廣告，便主動加LINE，想了解更多詳情。 　　在對方的引導下，受害者確實有參加一位股票老師的課程。上課1個月後，老師在教學時突然推薦了一個特殊的投資平台，宣稱可以大幅獲利，而群組裡許多成員也紛紛附和，甚至還貼出自己的獲利情況，讓婦人欣羨不已，這時她還不知道，這些「成員」其實都是詐騙集團的同夥。 　　受害者得知其中一位成員是該平台的客服經理，便直接與對方連繫，希望也能賺到高額收入，讓退休生活過得更滋潤。就這樣，受害者繳了將近1萬員的會費，加入了所謂的VIP群組，並且投入了50萬元投資。 　　經過短短幾天操作，受害者就發現自己擁有1.5倍的帳面獲利，這讓她感到相當驚喜，因為這速度實在超乎想像。為了放大投資收益，她在平台客服經理的指示下多次匯款，並且以「購屋」、「修繕」等名義躲避行員的關懷提問，就這樣陸續匯出400多萬元。 　　然而，到了12月中旬，受害者突然無法連入平台，遑論出入金與買賣操作。原本她想向投資群組的老師詢問這是怎麼回事，結果發現自己已經被踢出群組，這才驚覺遭到詐騙，連忙報警求助，希望能追回被騙走的資金。 　　其實，像這種宣稱穩賺不賠、保證獲利的投資機會，百分之百都是詐騙集團的詭計，而這種手法經常可以在 外匯 天眼的爆料單元中看見，像最近被許多人爆料的 Fake XM ，就是其中一個例子。 　　根據受害者所提供的曝光資料，他是在網路上接觸到以「唐銘」這老師為首的投資團隊，之後誤信對方的推薦，使用到假冒正版券商的Fake XM，總共投入數十萬人民幣，後來申請出金失敗，才發現自己碰到了黑平台詐騙。 　　使用外匯天眼APP查詢Fake XM，我們會看到這家交易商成立不到1年，目前展業區域存疑，也查不到有效的監管資訊，還收到好幾則投訴爆料，因此具有高級風險隱患，評分相當低，僅1.07。 　　目前Fake XM的官網已經無法連線，透過WhoisDog查詢...